p2p理财是骗局防范指南,请收好!

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p2p理财是骗局防范指南,请收好!

  近年来,打着“无本生利”、“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资,不追问平台是否合法,一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。


  “骗局六大障眼法”


  为了更好地让公众识别骗局,公安机关以经典案例揭秘了“骗局6大障眼法”。


  1、编造虚假项目


  据公安机关统计,非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。


  2、谎称创业创新


  在近年破获的非法集资犯罪案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引投资人的骗术,让人防不胜防。


  3、承诺高额回报


  暴利诱惑,是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。


  4、虚假宣传造势


  利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。


  5、藏身虚拟空间


  借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。


  6、利用亲情诱惑


  实际案例中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资。


  非法集资的“十大类型骗局”要注意


  此外,公安机关还通过梳理近年来侦办的众多案件,总结出了非法集资的“十大骗局”:


  1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;


  2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;


  3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;


  4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;


  5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;


  6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;


  7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;


  8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;


  9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;


  10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。


  警方:要“四看、三思、等一夜”


  天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。如何保护好钱袋子,警察帮忙支妙招↓


  “四看”:


  1、看融资合法性。合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。


  2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。


  3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?


  4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与。


  “三思”:一思是否了解该产品及市场行情?二思投资是否符合市场规律? 三思自身经济实力是否具备抗风险能力?


  “等一夜”:


  投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。