这招让你年赚超20% 还不用管市场如何涨跌

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这招让你年赚超20% 还不用管市场如何涨跌

财气网讯:最近股市动静比较大,有些玩基金和股票的财迷,担心白马行情掉头向下,心里犯嘀咕要不要调整仓位。

前天无马哥帮大家分析了大的市场形势;今天,无马哥再来介绍一种新的具体投资方法。这种方法长期坚持的话,大概率取得不错的收益,年化可超过20%。

关键是,你不需要自己去判断市场走势,把钱投到相关策略产品上,产品会自动根据市场走势进行调仓,让收益最大化。

这就是今天要说的“二八轮动策略”。

尤其是,如果你跟无马哥一样判断2018年会是慢牛行情,这个策略效果会比较好。

这招让你年赚超20% 还不用管市场如何涨跌

“二八轮动”策略的原理非常简单,就是市场上哪个股票/基金更赚钱,就买哪个。

它把市场上的股票,按市值大小分为两大类。一类是数量占两成左右的大盘股,一类是占八成左右的中小盘股。

这两类股票风格不同,前者稳健,后者增长快但波动大。所以在市场上不同时期,两者走势常常不同步,大盘股好时中小盘可能不太好,反之亦然。

二八轮动的策略就是,不同时期哪个好,就自动全仓投资那种股票/基金。(自动调仓是程序根据均线等数据做判断,这里不展开了)

股票指数为例,上证50,沪深300就是典型的大盘股指数,中证500是典型的中小盘股指数。

所以比较稳妥的二八轮动策略,不去投资个股,而是选择两类代表性的指数基金,然后根据市场走势,自动调仓到走势好的基金

这样就帮大家解决了“买什么”、以及“何时买”两个大难题。

而且效果还不错。拿沪深300和中证500两个指数为代表,用工具回测了下,在过去10年,如果使用二八轮动策略,能赚到25倍,年化收益高达34%。

听起来思路挺不错,但回测是理论上的,那有没有这类产品,真的不用财迷们动脑去想、动手去调仓呢?

市场上还真有这样的产品,虽然数量目前不多。比如雪球网推出的蛋卷斗牛二八轮动Plus基金组合、且慢网上的Earl二八轮动等,就是这类产品。

另外,网上也有一些老司机推荐类似的策略组合,不过基金产品得财迷自己动手去买卖了。

以蛋卷的这个二八轮动组合为例,成立来接近3年时间中,收益率达71.29%,年化20.2%。这跟巴菲特老爷子的长年平均业绩相当了。

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蛋卷斗牛二八轮动Plus组合近3年收益,和沪深300指数走势对比

对股市比较了解的财迷自然要问了:加入市场总体暴跌,而不只是某一板块呢?这样两类指数都会跌。

问得好!

因此,好的二八轮动策略其实还需要增加一个识别暴跌的机制,在两种指数都下跌时,及时撤离股市,转换到彼时更安全的债券、货基类产品中。

仍以蛋卷的这个组合为例,从一开始也运用了这种机制。组合中实际上有三只基金,是马云旗下的天弘基金推的基金,分别是天弘沪深300指数、天弘中证500指数、天弘永利债券E。

2015年大起大落的市场中,这个组合涨幅超过沪深300,并成功躲过随后的暴跌。

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精明的财迷可能注意到了,在三只基金中转换,很容易损失手续费。尤其在股市上下震荡时,市场上涨的钱没赚到,还白白让基金公司捞一笔。

蛋卷基金可能也考虑到了这种情况,让合作方天弘基金特意为这个组合,设计了较低的费率。除了在买入时需要缴纳0.1%的申购费外,调仓时不再需要缴申购费,只需缴0.05%的赎回费,整体费率比自己去场内买ETF还便宜。